内容概况：随着金融科技的飞速发展，智能投顾逐渐成为投资领域的一股新势力。2024年，全球智能投顾资产管理规模达到1.80万亿美元，同比增长31.16%。传统投顾模式高度依赖投资顾问个人的专业能力，服务成本高昂，导致业务门槛居高不下，难以满足广大中小投资者的需求。相比之下，智能投顾通过引入人工智能和大数据技术，建立起了融合投资算法和投后自动化管理为一体的模型。它能够快速获取客户的投资偏好等信息，进而为客户量身定制个性化投资策略，实现投资管理的自动化。这不仅大大提高了服务效率，还显著降低了投资顾问的门槛，使得投顾业务真正成为普惠金融的一部分。
相关上市企业：同花顺（300033）、恒生电子（600570）、国海证券（000750）、东方财富（300059）、拓尔思（300229）、中信证券（600030）、海通证券（600837）、招商证券（600999）
相关企业：中芯国际集成电路制造有限公司、华虹半导体有限公司、紫光展锐（上海）科技有限公司、恒生电子股份有限公司、阿里巴巴集团控股有限公司、腾讯控股有限公司、华为技术有限公司、浪潮电子信息产业股份有限公司、中科曙光信息产业股份有限公司、中国移动通信集团有限公司、科大讯飞股份有限公司、百度在线网络技术（北京）有限公司
关键词：智能投顾、智能投顾资产管理规模、智能投顾行业现状、智能投顾发展趋势
一、行业概述
智能投顾（Robo-Advisor）是指利用大数据分析、量化模型和算法，根据投资者的个人收益和风险偏好提供匹配的资产组合建议，并自动完成投资交易过程，再根据市场变化情况动态调整，让组合始终处于最优状态的财富管理服务。它通过人工智能技术，基于投资者的自身状况以及风险偏好，将经典的投资组合理论、行为金融学、效用理论等多种理论融入算法设计，对市场数据进行及时高效的分析处理，从而提供自动化、智能化投资管理服务。按服务模式分类，智能投顾主要分为全自动化投顾、人机结合投顾和以人为主投顾三大类。
二、行业产业链
智能投顾行业产业链上游主要包括芯片、金融数据、用户数据、算力资源、存储资源、网络资源、量化金融模型、机器学习算法、自然语言处理技术等资源、设备及技术。产业链中游为智能投顾平台的研发运营领域。产业链下游是智能投顾的最终应用环节，直接面向个人和机构投资者。个人投资者通过智能投顾平台进行资产配置和投资决策，享受便捷、高效的投资服务。机构投资者如企业、养老金管理机构等，利用智能投顾优化投资组合，提升投资回报率。
根据中国证券登记结算有限责任公司（中国结算）的统计年报，2024年，我国新增自然人投资者数量为1272.25万人，同比增长7.04%；期末投资者数量达到2.36亿人，同比增长5.69%。2024年，中国资本市场在全面实行股票发行注册制改革的背景下，进一步优化了分红、回购、增持等制度安排，加强了非金融政策与金融政策的协调性，提升了市场的吸引力。同时，中国资本市场对外开放的步伐加快，沪港通、深港通等跨境投资渠道持续扩容，吸引了大量全球资产配置需求。数据显示，2024年中国投资者通过沪港通、深港通等渠道净买入美股金额突破5000亿元人民币，创下历史新高。而投资者数量增长直接推动智能投顾行业需求增加。蚂蚁财富、腾讯理财通等平台通过技术优势吸引大量用户。例如，蚂蚁财富的“帮你投”服务用户超5000万，复投率65%。
相关报告：智研咨询发布的《中国智能投顾行业市场发展态势及前景战略研判报告》
三、行业现状
随着金融科技的飞速发展，智能投顾逐渐成为投资领域的一股新势力。2024年，全球智能投顾资产管理规模达到1.80万亿美元，同比增长31.16%。传统投顾模式高度依赖投资顾问个人的专业能力，服务成本高昂，导致业务门槛居高不下，难以满足广大中小投资者的需求。相比之下，智能投顾通过引入人工智能和大数据技术，建立起了融合投资算法和投后自动化管理为一体的模型。它能够快速获取客户的投资偏好等信息，进而为客户量身定制个性化投资策略，实现投资管理的自动化。这不仅大大提高了服务效率，还显著降低了投资顾问的门槛，使得投顾业务真正成为普惠金融的一部分。
中国智能投顾行业起步较晚，2016年为中国智能投顾元年，华泰证券收购AssetMark，广发证券推出贝塔牛，招商银行推出摩羯智投，传统金融机构相继入局。2021年基金投顾试点进入快速扩容期，智能投顾作为财富管理市场中的一个细分领域，进一步打开了业务空间。2023年7月，公募基金行业费率改革落地，将进一步推动财富管理行业加速向“买方投顾”转型。同时随着AI大模型技术飞速发展，金融领域垂直大模型加速落地，为智能投顾业务发展提供潜在的技术支撑，智能投顾风口已至。2024年，中国智能投顾资产管理规模为190.29亿元，同比增长35.09%。
注：本文节选出自智研咨询发布的《研判2025！中国智能投顾行业产业链、行业现状及发展趋势分析：金融科技赋能普惠新生态，行业乘技术东风进入爆发期[图]》行业分析文章，如需获取行业文章全部内容，可进入智研咨询官网搜索查看。
智研咨询发布的《中国智能投顾行业市场发展态势及前景战略研判报告》依据国家统计局、政府机构、行业协会发布的权威数据，结合深度调研数据、专家反馈数据、内部运营数据等全域数据的收集与分析，提升客户的商业决策效率。本报告对中国智能投顾行业现状与市场做了深入的调查研究，并根据行业的发展轨迹对未来的发展前景与趋势作了审慎的判断，为投资者寻找新的市场投资机会，进入智能投顾行业投资布局提供了至关重要的决策参考依据。
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